Die erste Million

Projektziel: Knacken der 100.000 Euro-Marke

Datum: 31.08.2010 (noch im 30. Lebensjahr)

Ausgangslage: 75.253,53 Euro Nettovermögen (August 2009)

Projektbeschreibung:

Vor einigen Tage habe ich persönlich die Marke 30 geknackt. Ein Geburtstag, der wahrscheinlich auch für Dich eine wichtige Marke darstellt. Mit Anfang 20 hatte ich mir vorgenommen, dass ich es mit 30 geschafft haben wollte. Eigentlich wollte ich auch schon jetzt Millionär sein. Das Ziel muss aber aufgeschoben werden, mindestens auf den 35. Geburtstag.

Was ich aber während eines Kurzurlaubs realisiert habe ist, dass ich die Marke 100.000 Euro noch im 30. Lebensjahr schaffen kann. Allerdings muss ich mich dafür etwas mehr anstrengen als bisher. Dafür habe ich nun für mich selbst ein eigenes Projekt ins Leben gerufen, das am 31.08.2010 mit mindestens 100.000 Euro enden soll. Wie die folgende Grafik zeigt, gibt es im linearen Trend für die Nettovermögensentwicklung einen Gap von ca. 5.000 Euro, den ich zur Zielerreichung schließen muss:

Entwicklung des Nettovermögens

In den Jahren 2007 und 2008 weiterlesen…

Am 31.08.2009 kam der Quartalsbericht für Q4 vom Asia Capital Private Equity Winner. Diesen Fonds habe ich gezeichnet, weil ich nicht nur glaube, dass die Zukunft Asien gehört, sondern auch, weil ich an überdurchschnittliche Renditen von Private Equity im asiatischen Raum glaube. Nach eingehender Analyse angebotener Fondskonstrukte habe ich zum 31.12.2008 noch pünktlich den Asia Capital Private Equity Winner gezeichnet.

Über den Fonds habe ich ausführlich kurz nach der Zeichnung berichtet. An dieser Stelle noch mal eine kurze tabellarische Zusammenfassung:

Zusammenfassung Beteiligung Asia Capital Private Equity Winner

Die Kosten des Dachfondskonstrukts sind zwar etwas höher, allerdings gibt es praktisch sonst gar keine Möglichkeit, im asiatischen Raum von PE zu profitieren.

Im Quartalsbericht wurde zum einen über die generelle Entwicklung der PE-Märkte berichtet , die Auswirkungen auf den Fonds dargestellt und die ersten drei Zielfonds vorgestellt.

Wir erinnern uns: Q4 2008 war das Quartal, in dem die Märkte alle in den Keller gerauscht sind und wir die heftigsten Auswirkungen der Finanzkrise gesehen haben. Die Bewertungen der PE-Zielunternehmen gingen genauso auf Talfahrt wie die Aktienmärkte. PE-Portfolios mussten die bilanzierten Werte deutlich nach unten anpassen. Einige mir bekannte Investmentbanker sahen  schon den Weltuntergang deutlich vor Ihren Augen… Mitten in diesem Getöse habe ich die 10.000 Euro in den Fonds investiert. Das Schöne ist, dass der Fonds in 2008 nur einen Zielfonds alloziert hatte, der erst im Jahr 2009 seinerseits die ersten Beteiligungen eingegangen ist. Die weiteren beiden Zielfonds wurden im Jahr 2009 alloziert. Rückblickend kann ich behaupten, zum Tiefpunkt der Entwicklung investiert zu haben, in dem das Umfeld für PE-Investitionen aufgrund der sinkenden Unternehmensbewertungen und günstigen Einstiegspreise sehr attraktiv war. Interessant fand ich die Darstellung der asiatischen IRR-Renditen aus dem Quartalbericht:

Private Equity IRRs Asien

Die Darstellung zeigt weiterlesen…

Wie angekündigt war ich vergangenen Donnerstag auf der Gesellschafterversammlung des Fidura Rendite Plus Ethik Fonds.

Den Fonds habe ich im Juni 2006 mit einer nominalen Summe von 19.500 Euro gezeichnet.  Gegenwärtig habe ich 5.565 Euro bereits eingezahlt, die verbleibenden ausstehenden Einlagen erbringe ich in Sparraten von monatlich 105 Euro.

Beim Fidura Rendite Plus Ethik Fonds handelt es sich um einen Private Equity Fonds, der direkt in Unternehmen investiert. Ãœber den Fonds habe ich bereits mehrfach berichtet, z.B.:

• Gedanken zu Private Equity
• Fidura Rendite Plus Ethik Fonds

Der Fonds ist als vermögensverwaltender Fonds konzipiert, was die folgenden Vorteile hat:

• Der Fonds darf keine Dauerschuldverhältnisse eingehen, d.h. im wesentlichen kein Fremdkapital aufnehmen. Beteiligungen können also nicht –wie häufig üblich- durch Fremdkapital geleveraged werden, was eine Insolvenz des Fonds unmöglich macht.
• Der Fonds darf keine Gewinne thesaurieren, d.h. Gewinne müssen bedingungslos an die Anleger ausgeschüttet werden.

Interessant war nun auf der Gesellschafterversammlung der Bericht über die Entwicklung der drei Beteiligungsunternehmen, über die ich im folgenden kurz berichten möchte. Mehr Details über die Unternehmen gibt es auch direkt bei Fidura auf der Homepage.

WebFactory

Das erste Beteiliungsunternehmen mit einer Beteiligungssumme von 500.000 Euro (alle Beteiligungssummen beziehen sich nur auf diesen und nicht auf den Vorgängerfonds) entwickelt sich sehr positiv. Das Produktportfolio  für Prozessvisualisierung wurde kürzlich (und noch öffentlich nicht offiziell) um ein Produkt erweitert, dass auf einem gegenwärtigen und zukünftigen „Hype“ basiert. Implementierung eines Piloten ist bereits für einen Kunden erfolgt, weitere fünf Kunden werden das Produkt implementieren. Kein Umsatzrückgang an der WebFactory-Front, sogar zu Finanzkrisen-Zeiten!

SensorDynamics

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In meinem letzten Beitrag habe ich über meine Pläne bezüglich Immobilie 3 berichtet. Seit heute existiert dieser Plan nicht mehr nur in Gedanken sondern auf Papier. Es liegt mir ein Letter of Intent vor, in dem der zukünftige Mieter die Absicht erklärt, die Wohnung im Oktober anzumieten. Ein konkreter Mietvertrag konnte noch nicht abgeschlossen werden, da das Datum der Übergabe und somit auch des Mietbeginns erst in den nächsten drei Tagen vom Bauträger geklärt wird.

Ich bekomme genau die avisierten € 1.040 für die möblierte Wohnung inklusive Garage. Wie bereits im entsprechenden Beitrag erläutert steigt damit mein passives Einkommen um weiterlesen…