Private Equity ist die Anlageklasse, mit der die höchsten Renditen erzielt werden können. Mit Private Equity sind langfristig Renditen von 16-18% möglich, an den Aktienmärkten hingegen durchschnittlich 12% (Quelle: Mackewicz und Partner). David F. Swensen hat für die Yale-Univesität in den letzten 10 Jahren eine durchschnittliche jährliche Kapitalrendite von 17,2% erzielt- ein sagenhaftes Ergebnis. Erzielt wurde es, in dem mindestens 50% in Immobilien und Private Equity investiert wurde. So konnten auch in Krisenzeiten börsenunabhängig hohe Renditen erwirtschaftet werden (nachzulesen in David Swensen’s Buch Erfolgreich Investieren).
Private Equity gehört also als renditestarkes, börsenunabhängiges Investment in jedes Portfolio. Das Problem mit dieser Assetklasse ist, dass sie hauptsächlich institutionellen Anlegern und vermögenden Privatkunden zugänglich ist. Seit wenigen Jahren gibt es zwar Publikumsfonds für die breite Masse, allerdings ist meist erforderlich, dass 15.000 Euro oder mehr auf einen Schlag in den Fonds eingezahlt werden.
Das war für mich keine Option, also habe ich mich auf die Suche gemacht und wurde fündig: beim “Fidura Rendite Plus Ethik Fonds”. Kurz die Fakten auf einen Blick:
- Mindestzeichnungssumme: 19.500 Euro
- Ratierliche Ansparung: in Raten von 100 Euro monatlich. Vorteil: Fonds hat keinen Investitionsdruck wie alle anderen verfügbaren Private Equity Fonds und Du musst die Einlage nicht auf einmal aufbringen.
- Absicherung möglich: Es besteht die Option, einen Teil der Anlage in eine Absicherung in Form einer britischen Lebensversicherung fließen zu lassen. Das garantiert, dass Du Deine nominalen Einzahlungen mindestens zurück erhälst. Ich werde meine Absicherung kündigen, sobald es zur ersten Auszahlung gekommen ist und ich gesehen habe, dass der Fonds “läuft”.
- Laufzeit: 20 Jahre: Je früher Du mit dem Sparen anfängst, umso besser. Ich bin bei der Auszahlung noch in den 40ern ;)
- Wichtig bei so einem Fonds: Gutes Management, dass die Anleger ständig informiert hält. Das gute Management zeigt sich in den ersten beiden Investments. Und informieren konnte ich mich z.B. durch einen Anruf beim Fonds jederzeit.
Ich möchte Dir kurz die Artikel vorstellen, die ich selbst über den Fidura Fonds geschrieben habe. Im ersten geht es nochmals um die Konzeption des Fonds sowie das erste Investment. Im zweiten Artikel findest Du den Bericht über das zweite Investment des Fonds:
Du siehst: Durchaus zwei Investments, die sich sehen lassen können. Und die Rendite auf das Kapital bestimmt sich nicht nur durch eine Mindestverzinsung (übrigens weit über 16-18% p.a. …), sondern auch durch eine Gewinnbeteiligung beim Exit. Kurz ein Blick auf die mögliche Entwicklung des Fonds (Option ohne Absicherung):
Bald wird der Fonds sein drittes Investment ankündigen, für das eine ausführliche Due Diligence (Prüfung des Unternehmens) bereits abgeschlossen ist. Und der Fonds ist nur noch bis zum Jahresende 2008 geöffnet. Falls ich Dich mit den Zahlen und Fakten überzeugen konnte, kannst Du mit dem Formular unten meinen Berater kontaktieren. Er wird dann sicherstellen, dass Dir am Ende der Laufzeit ebenso viel Geld zufließt wie mir :)
